Bachelor chargé de clientèles en assurance et banque (CCAB)

Le secteur de la banque et de l’assurance connaît une double transformation : la digitalisation de la relation client (Data, IA, cross-canal) et le renforcement des exigences réglementaires (devoir de conseil, conformité, lutte anti-blanchiment, protection des données). Les employeurs recherchent des conseillers de clientèle polyvalents, immédiatement opérationnels et détenteurs des capacités professionnelles requises pour la distribution (IAS, IOBSP).

Le Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque (CCAB) permet de :

• Développer et fidéliser un portefeuille de clients en assurance et banque ;
• Conduire l’analyse des besoins, conseiller et vendre des produits bancaires, assurantiels et financiers adaptés au profil du client ;
• Assurer la gestion courante des activités et la satisfaction client, dans une logique de conformité et de maîtrise des risques ;
• Mobiliser les outils numériques (Data, IA, CRM, cross-canal) au service de la performance commerciale et de la relation client ;
• Intégrer l’inclusion (situations de handicap) et la RSE dans la pratique commerciale.

La formation est dispensée à 100 % en alternance sur douze mois. Le parcours est structuré en trois blocs de compétences, complétés d’un socle transverse (accueil, softskills), d’ateliers d’insertion et d’une épreuve finale (mémoire professionnel et grand oral).

• BC01 Développer un portefeuille clients en assurance et banque : définir la stratégie de développement du portefeuille (veille réglementaire et concurrentielle, plan d’action commercial, public cible) ; organiser les opérations commerciales (planification, outils de sourcing, prospection et fidélisation, argumentaires adaptés y compris aux publics en situation de handicap) ; mettre en œuvre les actions de développement et animer le réseau de partenaires et de prescripteurs.
• BC02 Conseiller et vendre des produits et services bancaires, assurantiels et financiers : analyser la situation et les besoins du prospect ou du client ; préconiser et adapter l’offre (assurance de biens et responsabilité civile, prévoyance, santé, assurance vie, épargne retraite, produits financiers, financement et garantie emprunteur) ; finaliser la vente dans le respect du devoir de conseil.
• BC03 Gérer la gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en œuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client : gérer les sinistres ; mettre en œuvre les process de conformité (DDA, KYC, RGPD, CNIL) ; surveiller le portefeuille et détecter la fraude (IA, lutte anti-blanchiment, Tracfin) ; gérer les conflits internes et externes ; piloter une gestion de crise (PCA/PRA, e-réputation) ; intégrer la RSE dans l’approche commerciale.

Compétences transversales

• Outils numériques : maîtriser la Data, l’IA, le CRM et le cross-canal.
• Conformité et conseil : développer une culture de la conformité et du devoir de conseil.
• Communication professionnelle : communiquer et gérer les conflits.
• Inclusion et responsabilité : prendre en compte les situations de handicap et intégrer la RSE.

Niveau de recrutement : Niveau 5 (Bac +2).

Accessible en : formation en alternance uniquement (contrat d’apprentissage ou de professionnalisation).

Public : étudiants en poursuite d’études et alternants, salariés en reconversion.

Conditions d’admission :  Sur étude de dossier selon plusieurs cas :

Tout candidat doit justifier :

• d’un diplôme de niveau Bac + 2 minimum ou équivalent ;
• ou, pour les professionnels ne disposant pas du diplôme requis, d’un accès par VAPP (validation des acquis professionnels et personnels) ou par VAE.

Les dossiers de candidature sont à déposer sur la plateforme ecandidat de l’Université de Guyane

Débouchés professionnels

Conseiller clientèle, conseiller commercial, chargé de clientèle professionnelle, gestionnaire de comptes, conseiller en gestion de patrimoine, conseiller en assurances, agent général d’assurances, conseiller en prêts, responsable de clientèle.

Secteurs d’activités

• Conseil clientèle en assurances ;
• Courtage en assurances
• Accueil et services bancaires ;
• Conseil en gestion de patrimoine financier ;
• Gestion de clientèle bancaire.